一、外汇的定义
　　
　　外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付凭证。包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。
　　
　　例如，一个中国企业要从美国进口一批设备，需要支付美元，这些美元对中国企业来说就是外汇。
　　
　　二、外汇的交易
　　
　　外汇市场参与者
　　
　　中央银行：主要是为了执行货币政策、稳定本国货币汇率等目的而参与外汇市场。比如，当本国货币过度贬值时，中央银行可以在外汇市场上抛售外汇储备（如美元、欧元等），购进本国货币，从而提升本国货币的价值。
　　
　　商业银行：为客户提供外汇兑换、外汇交易等服务。例如，个人客户去银行将人民币兑换成美元用于出国旅游，银行就是在进行外汇零售业务。同时，银行之间也会进行外汇交易，形成银行间外汇市场。
　　
　　企业：进出口企业是外汇市场的重要参与者。进口企业需要购买外汇来支付国外的货款，出口企业在收到外汇货款后可能需要将其兑换成本国货币。例如，一家中国的服装出口企业收到了来自欧洲客户支付的欧元货款，它可能会根据自身需求将欧元兑换成人民币。
　　
　　投资者和投机者：他们参与外汇交易是为了获取汇率变动带来的收益。比如，预期欧元对美元会升值，投资者就会买入欧元卖出美元，等待欧元升值后再反向操作以获取差价。
　　
　　外汇交易方式
　　
　　即期外汇交易：是指外汇买卖成交后，交易双方于当天或两个交易日内办理交割手续的一种交易行为。例如，在银行进行的现汇买卖，客户在柜台办理美元兑换人民币业务，当天就可以完成资金的交割。
　　
　　远期外汇交易：交易双方在成交后并不立即办理交割，而是事先约定币种、金额、汇率、交割时间等交易条件，到期才进行实际交割的外汇交易。这种交易方式主要是用于企业和投资者规避汇率风险。比如，一家中国企业与美国企业签订了一份 3 个月后交货并付款的进口合同，金额为 100 万美元。为了避免 3 个月后美元升值导致企业需要支付更多的人民币，该企业可以与银行签订远期外汇合约，锁定 3 个月后的美元兑人民币汇率。
　　
　　外汇期货交易：是在期货交易所内，交易双方通过公开竞价达成在将来规定的日期、地点、价格，买进或卖出规定数量外汇的合约交易。外汇期货合约具有标准化的特点，包括合约金额、交割日期等都是固定的。例如，在芝加哥商业交易所（CME）进行的欧元期货交易，投资者可以根据自己对欧元汇率的预期进行买卖操作。
　　
　　外汇期权交易：是一种选择权的交易。期权买方有权在约定的期限内，按照约定的汇率买入或卖出一定数量的外汇，同时支付一定的期权费。而期权卖方则有义务在买方要求执行期权时，按照约定的条件进行外汇交易。比如，投资者购买了一份欧元兑美元的看涨期权，当欧元兑美元汇率上涨超过期权约定的执行汇率时，投资者可以选择执行期权，获取收益；如果汇率没有上涨或者下跌，投资者可以放弃执行期权，只损失期权费。
　　
　　三、外汇汇率
　　
　　定义
　　
　　外汇汇率是指一国货币与另一国货币的比率或比价，或者说是用一国货币表示的另一国货币的价格。例如，美元兑人民币汇率为 7.0，意味着 1 美元可以兑换 7.0 元人民币。
　　
　　影响因素
　　
　　经济因素
　　
　　利率水平：一般来说，利率上升，会吸引外国资金流入，导致本国货币升值。例如，如果美国的利率高于其他国家，投资者会将资金从其他国家转移到美国，从而增加对美元的需求，使得美元升值。
　　
　　经济增长状况：经济增长强劲的国家，其货币通常会更有吸引力。例如，一个国家经济持续快速增长，会吸引外国投资，增加对该国货币的需求，促使货币升值。
　　
　　政治因素：政治稳定是货币稳定的重要前提。如果一个国家政治局势动荡，投资者会对该国经济前景担忧，从而减少对该国货币的持有，导致货币贬值。例如，在一些发生战乱或者政权更迭频繁的国家，其货币汇率往往会大幅波动。
　　
　　市场预期因素：市场参与者对汇率的预期也会影响汇率的走势。如果市场普遍预期某国货币会升值，投资者就会提前买入该货币，从而推动其实际升值。例如，一些经济学家发布了对某国货币升值的研究报告后，可能会引发市场跟风操作。